การควบคุมสกุลเงินเสมือนทั่วโลก: รัฐบาลยังจ้องมองความฝันของคุณที่จะร่ำรวย และการสิ้นสุด
นับตั้งแต่ตลาดแลกเปลี่ยน Bitcoin แห่งแรกถือกำเนิดขึ้นในญี่ปุ่นในปี 2010 ชื่อของสกุลเงินเสมือนจริงนั้นมีความเกี่ยวข้องกับตลาดมืด การฟอกเงิน และการฉ้อโกง ลักษณะของการกระจายอำนาจและธุรกรรมที่ไม่เปิดเผยตัวตนดูเหมือนจะขัดกับการกำกับดูแลของรัฐบาลโดยเนื้อแท้ แต่ก็เป็นไปตาม "ความต้องการที่หลากหลาย" ของนักเก็งกำไร
ก่อนที่ยุคของการแลกเปลี่ยนแบบกระจายศูนย์จะมาถึง สกุลเงินเสมือนและกฎระเบียบ จินตนาการของนักเก็งกำไรที่จะร่ำรวยในชั่วข้ามคืน และความกลัวของรัฐบาลต่อความเสี่ยงทางการเงินที่เป็นระบบนั้นมีอยู่ในลักษณะที่ "ถนนขึ้นไปและเวทมนตร์ก็สูงขึ้น" , ความยาวทั้งหมด .
ชื่อเรื่องรอง
เทคโนโลยีมีการปรับปรุงอย่างต่อเนื่องและกฎระเบียบเข้มงวดมากขึ้น
Bitcoin ไม่เคยละสายตาจากหน่วยงานกำกับดูแลเลยตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง ตั้งแต่ปี 2011 เมื่อธุรกรรมในตลาดมืดรวมอยู่ในวิสัยทัศน์ของ FBI ในสหรัฐอเมริกา ตั้งแต่ปี 2013 ถึง 2014 รัฐบาลของประเทศต่างๆ เตือนไม่ให้ทำธุรกรรมสกุลเงินเสมือน และจากนั้นในเดือนกันยายน 2017 ก็มีกฎระเบียบทั่วโลกระลอกหนึ่ง ไม่ต้องสงสัยเลยว่ากฎระเบียบทั่วโลกเข้มงวดอยู่เสมอ
เรื่องที่สำคัญที่สุดของการทำธุรกรรมคือคนเสมอ เมื่อเทคโนโลยียังไม่บรรลุนิติภาวะ ตลาดมืดของ Bitcoin ได้นำตัวแทนสายลับ "เนื้อมนุษย์" ของ FBI เมื่อเวลาผ่านไป วิธีการของหน่วยงานกำกับดูแลยังคงได้รับการอัปเกรด
ในเดือนกุมภาพันธ์ 2554 เมื่อ Bitcoin เพิ่งเกิดขึ้น เว็บไซต์ตลาดมืดที่ไม่ระบุชื่อในสหรัฐอเมริกาเรียกว่า "Silk Road" ใช้ Bitcoin ในการทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมาย ตามรายงานของ BBC หลังจากก่อตั้งเว็บไซต์ได้ไม่นาน FBI ก็เข้าสู่เว็บไซต์การซื้อขายในฐานะสายลับ "เส้นทางสายไหม" เกิดขึ้นเพียงสองปี และถูกยึดโดยหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายหลายแห่งในสหรัฐอเมริกา
วิธีการทางเทคนิคของการทำธุรกรรม bitcoin ยังคงได้รับการอัปเกรด เมื่อต้นเดือนสิงหาคม 2017 US Internal Revenue Service ได้ประกาศว่าได้ร่วมมือกับ Chainalysis บริษัทรักษาความปลอดภัย bitcoin เพื่อคิดค้นเครื่องมือที่สามารถทราบเจ้าของกระเป๋าเงิน bitcoin และตรวจสอบการฟอกเงิน กิจกรรม. ในขณะเดียวกัน CNBC รายงานว่า Department of Homeland Security ได้อัปเกรดเทคโนโลยีเพื่อติดตามกิจกรรมทางอาญาโดยใช้ bitcoin ได้ดียิ่งขึ้น
แล้วการทำธุรกรรมการลงทุนสกุลเงินเสมือนล่ะ?
ในเดือนธันวาคม 2013 ธนาคารประชาชนจีนและกระทรวงและคณะกรรมาธิการอีก 5 แห่งได้ร่วมกันออก "ประกาศเกี่ยวกับการป้องกันความเสี่ยงของ Bitcoin" ซึ่งถือว่า Bitcoin เป็นสินค้าเสมือนจริงอย่างชัดเจน และกำหนดให้บริษัทอินเทอร์เน็ตที่ให้บริการ เช่น การลงทะเบียน Bitcoin และการทำธุรกรรมต้องดำเนินการอย่างมีประสิทธิภาพ การต่อต้านการฟอกเงินและข้อกำหนดอื่นๆ
ในปี 2014 สำนักงานคุ้มครองทางการเงินของผู้บริโภคแห่งสหรัฐอเมริกาและหน่วยงานของรัฐที่เกี่ยวข้องได้ออกประกาศหลายฉบับเพื่อแนะนำความเสี่ยงที่เป็นไปได้ของสกุลเงินเสมือนแก่นักลงทุนทางการเงิน และในขณะเดียวกันก็ยอมรับรายงานของนักลงทุนเกี่ยวกับสกุลเงินเสมือนจริงและหน่วยงานที่ให้บริการสกุลเงินเสมือน
กฎหมายและระเบียบข้อบังคับที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินเสมือนขนาดใหญ่ปรากฏขึ้นตั้งแต่ปี 2558 ถึง 2559 ในปี 2558 รัฐนิวยอร์กเป็นผู้นำในการนำสกุลเงินเสมือนเข้าสู่การกำกับดูแลทางกฎหมาย ในปี 2559 หลายรัฐในสหรัฐอเมริกาได้ผ่านร่างกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมสกุลเงินเสมือน นำเข้าระบบการกำกับดูแลโดยขยายคำจำกัดความของสกุลเงินเป็นสกุลเงินเสมือนประเภทใดก็ได้ ในเดือนธันวาคม 2559 ญี่ปุ่นได้แก้ไข "กฎหมายบริการการชำระเงิน" เพื่อเพิ่มบทเกี่ยวกับสกุลเงินเสมือน
กฎระเบียบสกุลเงินเสมือนที่ใหญ่ที่สุดและเข้มงวดที่สุดในโลกเกิดขึ้นในเดือนกันยายน 2017 ในเดือนนี้ จีนและเกาหลีใต้สั่งห้าม ICO อย่างต่อเนื่อง และจีนยังปิดการแลกเปลี่ยนสกุลเงินเสมือน เช่น Bitcoin สหรัฐอเมริกานำ ICO เข้าสู่การกำกับดูแลของ SEC (Securities Regulatory Commission) ในขณะที่สหราชอาณาจักรและออสเตรเลียออกคำเตือนเกี่ยวกับธุรกรรมสกุลเงินเสมือนจริงอย่างต่อเนื่อง
ในเดือนมีนาคม 2018 การกำกับดูแลสกุลเงินเสมือน "โทน" ในสหรัฐอเมริกา ญี่ปุ่น และจีนยังคงเข้มงวดขึ้น สหรัฐอเมริกานำสกุลเงินเสมือนเข้าสู่การกำกับดูแลของ ก.ล.ต. และตลาดซื้อขายสกุลเงินเสมือนของญี่ปุ่นซึ่งถือว่าเป็นมิตรกับการแลกเปลี่ยนมาโดยตลอด ถูกยกเลิก การแลกเปลี่ยนสองแห่งถูกปิดและห้าการแลกเปลี่ยนได้รับคำสั่งให้แก้ไข และการเรียกร้องให้จีนกำกับดูแลการทำธุรกรรมข้ามพรมแดนของสกุลเงินเสมือนก็ดังขึ้นเช่นกัน
Stephen Innes หัวหน้าฝ่ายการค้าในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิกของ Anda ผู้ค้าแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ เคยบอกกับ Fortune ว่าหน่วยงานกำกับดูแลกำลังให้ความสนใจกับ (cryptocurrency) มากขึ้นเรื่อย ๆ "ไม่ใช่แค่ในเอเชียเท่านั้น เข้าใจว่าการล่มสลายของสกุลเงินดิจิทัลอย่างสมบูรณ์จะมีความหมายต่อเศรษฐกิจอย่างไร”
ชื่อเรื่องรอง
กฎหมายหรือบนถนนสู่กฎหมาย
เกี่ยวกับสกุลเงินเสมือนจริง สหรัฐอเมริกาและญี่ปุ่นได้ออกกฎหมายอย่างชัดเจน และหน่วยงานด้านภาษีของสหรัฐอเมริกาและสำนักงาน ก.ล.ต. ได้รวมสกุลเงินเสมือนจริงไว้ในขอบเขตการกำกับดูแล จีนและเกาหลีใต้ถูกควบคุมโดยนโยบายที่เกี่ยวข้อง ฝรั่งเศสและเยอรมนีกำลังผลักดันกฎระเบียบระดับโลก ในขณะที่รัสเซียกำลังพยายามสร้างกรอบการกำกับดูแลให้เสร็จสิ้นภายในเดือนกรกฎาคมปีนี้
จากการวิเคราะห์ของผู้เขียน ทั้งสหรัฐอเมริกาและญี่ปุ่นได้ออกกฎหมายเพื่อนำการแลกเปลี่ยนเข้าสู่ระบบการกำกับดูแลและชี้แจงตำแหน่งของสกุลเงินเสมือนจริง
ในปี 2559 "กฎหมายบริการการชำระเงิน" ของญี่ปุ่นได้รับการแก้ไขเพื่อเพิ่มบทของ "สกุลเงินเสมือน" บทใหม่แนะนำระบบการลงทะเบียนเพื่อกำกับดูแลแพลตฟอร์มที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล เช่น Bitcoin ตั้งแต่นั้นเป็นต้นมา ห้างสรรพสินค้าใหญ่ๆ ของญี่ปุ่นได้ยอมรับสกุลเงินเสมือนเป็นวิธีการชำระเงิน ตั้งแต่นั้นเป็นต้นมา ญี่ปุ่นยังได้จัดทำและประกาศ "คำสั่งของสำนักงานคณะรัฐมนตรีเกี่ยวกับผู้ปฏิบัติงานแลกเปลี่ยนเงินตราเสมือนจริง" และ "หนังสือเล่มเล็กฉบับที่สามของกฎระเบียบ (ความสัมพันธ์ระหว่างผู้ปฏิบัติงานแลกเปลี่ยนเงินตราเสมือนจริง)" สิ่งที่เรียกว่า "ผู้ปฏิบัติงานแลกเปลี่ยนเงินตราเสมือน" ในร่างกฎหมายคือการแลกเปลี่ยน ส่งผลให้การแลกเปลี่ยนอยู่ภายใต้การดูแลของรัฐบาลญี่ปุ่นด้วย
กฎหมายของสหรัฐอเมริกายังใช้การแลกเปลี่ยนเป็นจุดเริ่มต้นหลัก ในเดือนกรกฎาคม 2017 National Uniform State Law Commission ได้ผ่านกฎหมาย Uniform Regulation of Virtual Currency Business Act ร่างกฎหมายมีเจ็ดบท ได้แก่ การสมัครและการอนุมัติบริการสกุลเงินเสมือนและใบอนุญาตซัพพลายเออร์ผลิตภัณฑ์ การคุ้มครองสิทธิผู้บริโภค ความปลอดภัยของเครือข่าย การต่อต้านการฟอกเงิน และการกำกับดูแลอย่างต่อเนื่อง นอกจากนี้ คณะกรรมการกำกับดูแลหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกาและหน่วยงานด้านภาษีของสหรัฐอเมริกาได้รวมสกุลเงินเสมือนไว้ในขอบเขตการกำกับดูแล
สำหรับประเทศอื่น ๆ กฎหมายยังคงอยู่ในระหว่างทาง แต่หน่วยงานกำกับดูแลไม่ได้หยุด
ในเดือนกุมภาพันธ์ 2018 ฝรั่งเศสและเยอรมนีเรียกร้องให้ประเทศต่าง ๆ หารือเกี่ยวกับนโยบายการกำกับดูแล cryptocurrency ในการประชุมรัฐมนตรีคลัง G20 ในเดือนมีนาคม ในขณะที่รัสเซียวางแผนที่จะเสร็จสิ้นกรอบการกำกับดูแลสำหรับ cryptocurrencies และ ICO ภายในเดือนกรกฎาคม 2018
แม้ว่าจีนและเกาหลีใต้จะไม่ได้ออกกฎหมายที่ชัดเจน แต่พวกเขายังกำกับดูแลธุรกรรม ICO และสกุลเงินเสมือนจริงผ่านการประกาศและวิธีอื่นๆ
เมื่อวันที่ 4 กันยายน 2017 หน่วยงาน 7 แห่งรวมถึงธนาคารประชาชนจีน (PBOC) ได้ร่วมกันออก "ประกาศเรื่องการป้องกันความเสี่ยงทางการเงินของการออกโทเค็น" (ต่อไปนี้จะเรียกว่า "ประกาศ") หลังจาก "ประกาศ" เผยแพร่ ICO ของจีนได้รับการปล่อยตัวและแพลตฟอร์มการซื้อขายทั้งหมดถูกปิดลง ในช่วงกลางเดือนกันยายน พายุได้แพร่กระจายไปยัง bitcoin และกลุ่มชั้นนำของงานแก้ไขพิเศษด้านความเสี่ยงทางการเงินทางอินเทอร์เน็ตแห่งชาติของจีนขอให้การแลกเปลี่ยน bitcoin หยุดการซื้อขายและปิดตัวลง
หลังจากจีน เกาหลีใต้ก็ห้าม ICOs คณะกรรมการบริการทางการเงินของเกาหลีใต้ (FSC) ห้ามการจัดหาเงินทุนโทเค็นทุกรูปแบบในวันที่ 29 กันยายน 2017 ในเดือนธันวาคม พ.ศ. 2560 รัฐบาลเกาหลีใต้ได้แนะนำข้อจำกัดเกี่ยวกับสกุลเงินเสมือนที่เข้มงวดที่สุดที่รู้จักกันในชื่อ "สิ่งต้องห้ามในหลักการ" รวมถึงการห้ามไม่ให้สถาบันการเงินถือสกุลเงินเสมือนและลงทุนในสกุลเงินเสมือน เพื่อป้องกันไม่ให้ผู้เยาว์และผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่ทำธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัล ในขณะเดียวกัน กระทรวงการคลังของเกาหลีใต้จะพิจารณาความเป็นไปได้ในการเก็บภาษีสกุลเงินเสมือน
เป็นที่น่าสังเกตว่าเมื่อเร็ว ๆ นี้ทัศนคติของเกาหลีใต้ต่อ ICO นั้นคลุมเครือ ในตอนเย็นของวันที่ 13 มีนาคม ตามเวลาปักกิ่ง ตามรายงานของสื่อเกาหลีใต้ รัฐบาลเกาหลีใต้กำลังเริ่มกำหนดนโยบายที่เกี่ยวข้องกับ ICO นี่จะเป็นการเปิดประตูสำหรับบริษัทเกาหลีใต้ในการระดมทุนในตลาด cryptocurrency
โดยไม่คำนึงถึงทัศนคติที่มีต่อ ICO การออกกฎหมายเพื่อสร้างสถานะของสกุลเงินเสมือน การกำกับดูแลการแลกเปลี่ยนสกุลเงินเสมือน และการเก็บภาษีสกุลเงินเสมือนได้กลายเป็นกระแสหลักของนโยบายการกำกับดูแลของโลก ทัศนคติที่ไม่ชัดเจนของเกาหลีใต้ต่อ ICO นั้นควรค่าแก่การไตร่ตรองมากยิ่งขึ้น
ชื่อเรื่องรอง
กฎระเบียบของจีนมาจากไหน?
เมื่อมองย้อนกลับไปที่สถานการณ์การกำกับดูแลเริ่มต้นในประเทศจีน Bitcoin นั้นถูกมองว่าเป็นทรัพย์สินเสมือนจริงมาโดยตลอด และสถาบันบุคคลที่สามก็ถูกห้ามไม่ให้ให้บริการธุรกรรม Bitcoin ตั้งแต่เริ่มต้น เมื่อเร็ว ๆ นี้ Zhou Xiaochuan ผู้ว่าการธนาคารประชาชนจีนกล่าวว่าเขา "ไม่ได้บอกว่าจะมีมาตรการกำกับดูแลแบบใดในเร็ว ๆ นี้" ซึ่งอาจหมายความว่าหน่วยงานกำกับดูแลยังคงรอและเฝ้าดูสกุลเงินเสมือนจริง
ก่อน "ประกาศ" ที่ออกโดยกระทรวงและคณะกรรมาธิการเจ็ดแห่งในเดือนกันยายน 2017 การกำกับดูแลสกุลเงินเสมือนของจีนได้อ้างถึงเอกสารปี 2013
ในเดือนธันวาคม 2013 ธนาคารประชาชนจีนและกระทรวงและคณะกรรมาธิการอีกห้าแห่งร่วมกันออก "ประกาศเกี่ยวกับการป้องกันความเสี่ยงของ Bitcoin" ซึ่งสะท้อนถึงทัศนคติของหน่วยงานกำกับดูแลที่มีต่อ Bitcoin ในเวลานั้น: พวกเขาถือว่า Bitcoin เป็นสินค้าเสมือนจริงและบริการที่จำเป็นอย่างชัดเจน เช่น การลงทะเบียน Bitcoin และบริษัทอินเทอร์เน็ตที่ซื้อขาย Bitcoin ปฏิบัติตามข้อกำหนดการป้องกันการฟอกเงินและข้อกำหนดอื่น ๆ ได้อย่างมีประสิทธิภาพ และในขณะเดียวกันก็ห้ามการชำระเงินของบุคคลที่สามและสถาบันอื่น ๆ ไม่ให้ให้บริการสำหรับธุรกรรม Bitcoin ซึ่งหมายความว่าหน่วยงานกำกับดูแลของจีนถือว่า bitcoins ที่ได้มาอย่างถูกกฎหมายเป็นทรัพย์สินเสมือน
เมื่อวันที่ 4 กันยายน 2017 "ประกาศ" ที่ออกร่วมกันโดยหน่วยงาน 7 แห่งรวมถึงธนาคารประชาชนจีน (PBOC) ชี้ให้เห็นว่าการจัดหาเงินทุนเพื่อออกโทเค็นหมายถึงหน่วยงานจัดหาเงินทุนที่ระดม bitcoin และ ether จากนักลงทุนผ่านการขายและการหมุนเวียนโทเค็นอย่างผิดกฎหมาย สิ่งที่เรียกว่า "สกุลเงินเสมือน" เป็นการกระทำที่ผิดกฎหมายของการจัดหาเงินทุนสาธารณะโดยไม่ได้รับอนุญาต กิจกรรมการออกและการจัดหาเงินทุนควรหยุดทันที"
ความคืบหน้าล่าสุดในนโยบายการกำกับดูแลสกุลเงินเสมือนของจีนมาจากเช้าวันที่ 9 มีนาคม 2018 Zhou Xiaochuan ผู้ว่าการธนาคารประชาชนจีนในการแถลงข่าวของการประชุมสภาประชาชนแห่งชาติครั้งที่ 13 ครั้งที่ 13 กล่าวว่าสกุลเงินดิจิทัลและ บล็อกเชนซึ่งโลกภายนอกกังวลอย่างมาก กฎระเบียบทางการเงิน และประเด็นอื่นๆ
Zhou Xiaochuan ชี้ให้เห็นว่าสกุลเงินเสมือน เช่น Bitcoin ซึ่งเป็นเครื่องมือการชำระเงินรายย่อย ปัจจุบันยังไม่ได้รับการยอมรับจากธนาคารกลาง และระบบธนาคารไม่ยอมรับหรือให้บริการที่เกี่ยวข้อง การควบคุมในอนาคตเป็นสิ่งแรกที่ไดนามิกมากขึ้นอยู่กับความอดทนของเทคโนโลยีผลการทดสอบและการทดลองขั้นสุดท้ายและการประเมินผลขั้นสุดท้าย ยังคงต้องรอดู "
เป็นที่น่าสังเกตว่า Zhou Xiaochuan เตือนนักลงทุนว่า: "สำหรับผลิตภัณฑ์ใหม่บางอย่าง คุณต้องเรียนรู้และทำความเข้าใจก่อนที่จะพิจารณาใช้ หากคุณใช้ คุณต้องรับความเสี่ยงเองและคิดออกเอง มันไม่ได้ถูกควบคุมอย่างสมบูรณ์ โดยการควบคุมดูแล”
สภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบทั่วโลกจะเปลี่ยนแปลงไปอย่างไรในอนาคต? ผู้เขียนจะเปิดตัว "นโยบายสกุลเงินดิจิทัลรายสัปดาห์" เพื่อให้ความสนใจกับเรื่องนี้ต่อไป โปรดติดตาม
